GCEDB 日期:2025/03/31   

How to Use Bitcoin in Your Portfolio
What you need to know about the advantages and risks of investing in cryptocurrency.

如何在你的投資組合中使用比特幣  您需要了解投資加密貨幣的優勢和風險。

比特幣最初於 2009 年初創建，部分是為了回應全球金融危機後人們對各國政府和傳統金融機構的不信任。作為最古老、最成熟的加密貨幣，比特幣仍然佔據著投資者興趣和資產的最大份額，但現在已有數千種數位貨幣出現。

在這個有關投資組合基礎的系列文章中，我將解釋建立合理投資組合的一些基本知識。我將介紹廣泛的資產類別並講解在投資組合中有效使用它們所需了解的內容。對於加密貨幣，我們的觀點是，它應該只佔據多元化投資組合的一小部分，並且只有你打算持有至少十年後再出售時才可以。

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投資組合基礎：如何建立投資組合
什麼是比特幣？
比特幣最初被認為是一種數位加密貨幣，可以取代中央銀行控制的傳統貨幣。它僅以數位形式存在，不依賴第三方中介來驗證交易或記錄所有權轉移。相反，比特幣是一種虛擬的、去中心化的貨幣，由加密技術保護。比特幣以數位形式存在於區塊鏈中，區塊鏈是一種分散式帳本，它透過加密方式將一串區塊連結在一起來記錄交易，一旦記錄就無法更改。

比特幣並不是唯一的加密貨幣。第二大貨幣是以太坊，與以太坊區塊鏈相關。以太坊支援“智能合約”，當滿足某些預設條件時，會自動轉移數位資產。其他主要的加密貨幣類型包括穩定幣（與美元等硬通貨掛鉤的代幣）和山寨幣（以更專業的方式應用區塊鏈技術的多種加密貨幣）。另外，不要忘記基於圖像、視頻、短語，甚至是柴犬等狗品種的 memecoin，狗狗幣和柴犬幣就是由此衍生出來的。根據 CoinMarketCap 的數據，截至 2024 年 5 月 31 日，加密貨幣總數超過 5,000 種，總市值約 2.5 兆美元。

其中絕大多數只能在專門的交易所進行交易。購買加密貨幣的投資者通常會使用硬體或軟體錢包來儲存他們的私鑰（類似於密碼）並進行交易。投資者還可以透過投資交易所交易基金或授予人信託來獲得一些加密貨幣。

將主要關注兩種最廣泛使用的加密貨幣比特幣和以太幣。截至 2024 年 5 月 31 日，這兩種貨幣合計佔加密貨幣全球市值的 70% 左右，佔所有交易量的一半以上。

長期表現
加密貨幣既經歷過驚險的高潮，也經歷過痛苦的低潮。如下圖所示，如果投資者在 2015 年 9 月投資了 10,000 美元購買比特幣或以太幣，那麼隨著時間的推移，其初始投資的價值將會不斷膨脹。這種增長就像是一種自我實現的預言。由於加密貨幣不會產生現金流，因此無法使用傳統的投資分析來評估其潛在價值。相反，驚人的回報會激發更多投資者的興趣和購買活動，進一步推高價格。

投資加密貨幣有哪些優勢和風險？
高報酬伴隨高風險，加密貨幣也不例外。與股票等其他風險資產相比，加密貨幣的風險/報酬狀況處於最末端。自2015年9月以來，比特幣的波動性幾乎是美國股票的5倍，以太幣的波動性幾乎是美國股票的10倍。這種超大的波動性意味著即使是少量的加密貨幣也能大幅增加投資組合的風險狀況。